Dopasowanie płatności do faktur
Ktoś w firmie co miesiąc przegląda wyciąg i sprawdza, czy każdy przelew ma fakturę, a każda faktura — płatność. saldomat pobiera wyciągi przez PSD2 i łączy przelewy z fakturami automatycznie. Czego nie dopasuje, trafia do jednej kolejki wyjątków — człowiek zatwierdza jednym kliknięciem.
Dlaczego dopasowanie płatności zjada czas
Ktoś z wyciągiem w jednej ręce i listą otwartych faktur w drugiej dopasowuje każdą wpłatę po kwocie, tytule i nadawcy — przelew po przelewie.
- Ktoś ręcznie porównuje wyciąg bankowy z listą faktur, wiersz po wierszu.
- Płatność bez faktury i faktura bez płatności wychodzą dopiero pod koniec miesiąca.
- Jeden przelew opłaca kilka faktur naraz, więc kwoty się nie zgadzają na pierwszy rzut oka.
- Częściowe płatności i raty trzeba odkładać i pamiętać, ile jeszcze zostało.
- Płatności kartą i z bramki nie mają oczywistego powiązania z konkretną fakturą.
- Zaległe należności wypływają za późno, bo nikt nie patrzy na to na bieżąco.
Co saldomat robi automatycznie
- Pobiera wyciągi bankowe przez PSD2 — bez eksportu CSV i wgrywania plików ręcznie.
- Łączy przelewy z fakturami po kwocie, kontrahencie, numerze faktury i tytule przelewu.
- Rozbija jeden przelew na kilka faktur i sumuje płatności częściowe do pełnej kwoty.
- Przypisuje płatności kartą i z bramki do faktur na podstawie kwoty i daty.
- Oznacza faktury bez płatności i płatności bez faktury jako wyjątki do decyzji.
- Zbiera wszystko, czego nie dopasuje jednoznacznie, w jednej kolejce wyjątków.
Jak przelew trafia do właściwej faktury
- Przelew 12 300 zł · nr KSeF w tytuleFV 2026/04/0093
- Przelew 4 800 zł · NIP nadawcy zgodnyFV 2026/04/0101
- Przelew 2 460 zł · numer faktury w tytuleFV 2026/04/0088
- Przelew 990 zł · brak danych w tytulebrak faktury
Jak to działa — od ręcznego uzgadniania do wyjątków
- 1
Bank łączy się przez PSD2
Wyciągi wpadają automatycznie, bez eksportu plików z bankowości. saldomat widzi przelewy na bieżąco.
- 2
System dopasowuje przelewy do faktur
Kwota, kontrahent, numer faktury i tytuł przelewu — saldomat łączy je sam, łącznie z wieloma fakturami w jednym przelewie.
- 3
Częściowe płatności się sumują
Raty i przedpłaty dopisują się do faktury, a system pilnuje, ile jeszcze zostało do zapłaty.
- 4
Pewne dopasowania idą dalej same
Co jednoznaczne, zostaje powiązane bez Twojego udziału. Nie przeglądasz całego wyciągu ręcznie.
- 5
Reszta trafia do kolejki wyjątków
Płatność bez faktury, faktura bez płatności, dziwna kwota — ląduje w jednej kolejce do zatwierdzenia jednym kliknięciem.
- 6
Człowiek zatwierdza wyjątki
Ty albo księgowa decydujecie tam, gdzie naprawdę trzeba — z podglądem przelewu, faktury i historii zmian.
Gdzie zostaje człowiek
saldomat automatyzuje samo dopasowanie — pobiera wyciągi, łączy przelewy z fakturami i wyłapuje rozbieżności. Nie przejmuje formalnej odpowiedzialności podatkowej ani nie eliminuje potrzeby kontroli: każde niejednoznaczne dopasowanie i każdy wyjątek zatwierdza człowiek, a system pokazuje źródło danych, dopasowane dokumenty i historię zmian, żeby decyzja była oparta na faktach.
Co firma realnie zyskuje
- Koniec ręcznego porównywania wyciągu z listą faktur.
- Płatność bez faktury i faktura bez płatności widać od razu, nie na koniec miesiąca.
- Wiele faktur w jednym przelewie i płatności częściowe rozliczają się same.
- Zaległe należności i nadpłaty wypływają na bieżąco.
- Szybsze zamknięcie miesiąca i mniej pytań od księgowej o płatności.
- Stan rozliczeń z kontrahentami bliżej real-time.
Najczęstsze pytania
Jak saldomat pobiera płatności z banku?
Przez PSD2 — bezpieczny standard dostępu do rachunku. Wyciągi wpadają automatycznie, bez ręcznego eksportu CSV ani wgrywania plików z bankowości.
Co z jednym przelewem na kilka faktur?
saldomat rozbija przelew na poszczególne faktury po kwotach i numerach. Jeśli dopasowanie jest jednoznaczne, robi to sam; jeśli nie — pokazuje propozycję w kolejce wyjątków do zatwierdzenia.
Jak obsługujecie płatności częściowe i raty?
Każda częściowa płatność dopisuje się do faktury, a system pilnuje pozostałej kwoty do zapłaty. Fakturę uznaje za opłaconą dopiero, gdy wpłaty zsumują się do pełnej kwoty.
A płatności kartą i z bramki płatniczej?
Dopasowujemy je do faktur po kwocie i dacie. Tam, gdzie powiązanie nie jest pewne, płatność trafia do wyjątków, żeby człowiek je potwierdził.
Co się dzieje, gdy płatność nie ma faktury?
Trafia do kolejki wyjątków jako płatność bez faktury. Widzisz przelew, kontrahenta i kwotę, więc możesz dograć dokument albo zdecydować, jak ją rozliczyć — bez przeszukiwania całego wyciągu.
Zobacz, jak płatności dopasowują się same
Umów demo albo policz, ile kosztuje Cię ręczne uzgadnianie płatności. Zaczynamy od jednego miesiąca wyciągów i faktur.